مول الكمبيوتر (Computer Mall): بوابتك إلى العالم الرقمي

هل فكرت في يوم ما أن الأرباح لا تأتي فقط من عمل يومي مرهق وماذا ستفعل لو أخبرتك أن هناك سوق مفتوح 24 ساعة بشكل يومي يتيح لك تحقيق أرباح من تقلبات أسعار العملات حول العالم دون أن تغادر منزلك إنه سوق الفوركس أو (سوق تداول العملات الأجنبية) والذي يعتبر اليوم أكبر وأضخم سوق مالي على وجه الأرض بحجم تداول يومي يتجاوز 7 تريليونات دولار

لكن السؤال الأهم ليس (ما هو الفوركس) بل (كيف يمكنني أنا أن أستفيد منه وكيف أبدأ فعليا في تحقيق أرباح حقيقية من هذا السوق الضخم؟) وهنا سواء كنت تبحث عن مصدر دخل إضافي أو تطمح لبناء مسار استثماري محترف فإن فهم آلية الفوركس واستخدام استراتيجيات تداول ذكية قد يكون بوابتك إلى عالم من الفرص المالية غير المحدودة.

وفي هذا المقال سنأخذك خطوة بخطوة لفهم الفوركس وأسراره وأفضل الطرق العملية للربح منه بثقة ووعي بعيدا عن المبالغات والمخاطر العشوائية فاستعد لتبدأ رحلة مختلفة حيث العقل هو رأس المال الحقيقي والسوق لا ينام أبدا وهيا بنا 

أولا: ما هو الفوركس (Forex)

• الفوركس (Forex) وهو اختصار لمصطلح (Foreign Exchange) يعني سوق صرف العملات الأجنبية إنه أكبر سوق مالي في العالم حيث يتم تداول العملات المختلفة على مدار 24 ساعة يوميا خمسة أيام في الأسبوع (من الاثنين إلى الجمعة) في هذا السوق يتم شراء عملة وبيع عملة أخرى في نفس الوقت بهدف تحقيق الربح من تقلبات أسعار الصرف 

• وفى الظاهر يبدو لك الفوركس أنه مثيل أو شبيه للبورصة ولكن إذن ما هو الاختلاف بين الفوركس والبورصة والذى يجعلك تتجه الى الربح من الفوركس 

ثانيا: الفرق بين الفوركس و البورصة

على الرغم من أن كل من الفوركس (سوق صرف العملات الأجنبية) والبورصة (سوق الأسهم) هما أسواق مالية تهدف إلى تحقيق الربح من خلال المضاربة على تحركات الأسعار إلا أنهما يختلفان بشكل كبير في طبيعتهما والأدوات المتداولة وهيكل السوق وساعات العمل ومستويات المخاطر وتظهر هذه الفروق فى الاتي:

1. الأدوات المتداولة: ما الذي تشتريه وتبيعه؟

• الفوركس: تتداول فيه أزواج العملات الأجنبية فلا تشتري أو تبيع عملة واحدة بمفردها بل دائما تتبادل عملة مقابل أخرى (مثل اليورو مقابل الدولار الأمريكي EUR/USD) وهدفك هو الربح من التغير في سعر صرف عملة ما مقابل عملة أخرى فأنت لا تمتلك العملات نفسها فعليا بل تضارب على قيمتها المستقبلية.

• البورصة: تتداول فيها الأسهم (الأسهم العادية والممتازة) والسندات وصناديق الاستثمار المتداولة (ETFs) والخيارات والعقود الآجلة وغيرها فعند شراء سهم فأنت تشتري حصة ملكية صغيرة في شركة معينة يمكنك الربح من ارتفاع سعر السهم أو من الأرباح التي توزعها الشركة 

2. هيكل السوق: مركزي أم لا مركزي؟

• الفوركس: هو سوق لا مركزي (Over-the-Counter - OTC) فلا يوجد مقر مادي أو بورصة مركزية لتداول العملات ولكن بدلا من ذلك يتم التداول مباشرة بين المشاركين (البنوك والمؤسسات المالية والوسطاء والمتداولين الأفراد) عبر شبكة عالمية من خلال الإنترنت وهذا يمنحه مرونة وسرعة هائلتين.

• البورصة: هي أسواق مركزية حيث توجد لكل بورصة (مثل بورصة نيويورك NYSE وبورصة ناسداك NASDAQ وبورصة لندن LSE) مقر مادي أو منصة إلكترونية مركزية يتم فيها التداول وتخضع هذه البورصات للوائح وقوانين صارمة لضمان الشفافية والعدالة.

3. ساعات العمل: متى يمكنك التداول؟

• الفوركس: يعمل على مدار 24 ساعة يوميا خمسة أيام في الأسبوع (من مساء الأحد بتوقيت جرينتش حتى مساء الجمعة) وذلك بسبب اختلاف المناطق الزمنية وتداخل ساعات عمل المراكز المالية الكبرى حول العالم (سيدني وطوكيو ولندن ونيويورك) وهذا يوفر مرونة كبيرة للمتداولين.

• البورصة: لكل بورصة ساعات تداول محددة تختلف حسب المنطقة الزمنية فعلى سبيل المثال بورصة نيويورك تعمل من 9:30 صباحا حتى 4:00 مساء بالتوقيت الشرقي للولايات المتحدة وهذا يعني أن هناك فترات زمنية محددة فقط يمكنك التداول فيها.

4. السيولة وحجم التداول: من الأكبر؟

• الفوركس: هو أكبر سوق مالي في العالم وأكثرها سيولة حيث يتجاوز حجم التداول اليومي تريليونات الدولارات (أكثر من 7 تريليون دولار يوميا) وهذه السيولة الهائلة تعني أن تنفيذ الأوامر يكون سريع جدا وأن الفروق السعرية (السبريد) تكون عادة ضيقة.

• البورصة: على الرغم من أنها ضخمة إلا أن حجم تداولها أقل بكثير من الفوركس حيث تختلف سيولة الأسهم بشكل كبير فالأسهم الكبيرة (الأسهم القيادية) تتمتع بسيولة عالية بينما الأسهم الصغيرة قد تكون أقل سيولة.

5. العوامل المؤثرة على الأسعار: ما الذي يحرك السوق؟

• الفوركس: تتأثر أسعار العملات بشكل أساسي بالمؤشرات الاقتصادية الكلية (مثل معدلات التضخم أو أسعار الفائدة أو الناتج المحلي الإجمالي أو معدلات البطالة) وقرارات البنوك المركزية والأحداث الجيوسياسية والمناخ الاقتصادي العالمي.

• البورصة: تتأثر أسعار الأسهم بأداء الشركة نفسها (مثل الأرباح والإيرادات وأخبار الشركة وإطلاق المنتجات الجديدة) والمؤشرات الاقتصادية القطاعية والعامة والمناخ العام للسوق.

6. الرافعة المالية والمخاطر: أيهما أعلى؟

• الفوركس: يقدم في العادة رافعة مالية أعلى بكثير (يمكن أن تصل إلى 1:500 أو حتى أعلى في بعض الأحيان) بينما تتيح الرافعة المالية تحقيق أرباح كبيرة برأس مال صغير فإنها تضخم الخسائر بنفس القدر  لذلك يعتبر الفوركس سوق ذا مخاطر أعلى للمتداولين الأفراد.

• البورصة: تقدم الرافعة المالية في العادة بمستويات أقل بكثير (عادة 1:2 إلى 1:4 للتداول اليومي) وهذا يجعل المخاطر المحتملة لكل صفقة أقل نسبيا مقارنة بالفوركس.

7. التملك والأرباح الموزعة: هل تمتلك شيئا؟

• الفوركس: لا تملك العملة الفعلية فأنت تضارب على حركة السعر فقط ولا توجد أرباح موزعة (dividends) في تداول الفوركس باستثناء (الفائدة الليلية ) التي يمكن أن تكون ربح أو خسارة.

• البورصة: عند شراء سهم تمتلك جزء من الشركة وقد تحصل على أرباح موزعة إذا قررت الشركة توزيعها على المساهمين وقد يكون لديك حقوق تصويت في اجتماعات المساهمين.

ثالثا: كيف يعمل الفوركس (Forex)

وبعد أن قمنا بتوضيح الفرق بين الفوركس والبورصة جاء الوقت لتوضيح كيفية عمل الفوركس حيث يعمل سوق الفوركس أو سوق صرف العملات الأجنبية بطريقة فريدة ومختلفة عن الأسواق المالية التقليدية مثل سوق الأسهم  ولفهم آلية عمله دعنا نلقي نظرة على النقاط الأساسية:

1. لا يوجد سوق مركزي (OTC)

• كما ذكرنا سابقا فإن سوق الفوركس هو سوق غير مركزي (Over-the-Counter - OTC) على عكس البورصات وهذا يعني أن التداول يتم بشكل مباشر بين المشاركين عبر شبكة إلكترونية عالمية من البنوك والمؤسسات المالية والوسطاء والمتداولين الأفراد وهذا يجعل سوق الفوركس يعمل على مدار 24 ساعة يوميا وخمسة أيام في الأسبوع (من الاثنين إلى الجمعة) حيث تنتقل ساعات التداول بين المراكز المالية الكبرى حول العالم 

2. التداول بأزواج العملات

• في الفوركس لا يمكنك شراء أو بيع عملة واحدة بمعزل عن الأخرى ولكن يتم التداول دائما على شكل أزواج عملات فعندما تشتري زوج عملات فأنت تشتري العملة الأولى في الزوج وتبيع العملة الثانية. والعكس صحيح عندما تبيع الزوج.

• لنفترض أنك تتداول زوج EUR/USD (اليورو مقابل الدولار الأمريكي) تكون EUR هو العملة الأساسية (Base Currency) وهى العملة التي تشتريها أو تبيعها ويكون USD هو عملة التسعير (Quote Currency) وهي العملة التي يتم بها تسعير العملة الأساسية.

• مثال: إذا كان سعر EUR/USD هو( 1.08500) فهذا يعني أن 1 يورو يساوي 1.08500 دولار أمريكي. فإذا اشتريت EUR/USD فأنت تشتري اليورو وتبيع الدولار الأمريكي وتتوقع أن يرتفع سعر اليورو مقابل الدولار الأمريكي لتحقق ربح وإذا بعت EUR/USD فأنت تبيع اليورو وتشتري الدولار الأمريكي وتتوقع أن ينخفض سعر اليورو مقابل الدولار الأمريكي لتحقق ربحًا.

3. العرض والطلب 

وهو المحرك الرئيسي للأسعار مثل أي سوق آخر فيتم تحديد أسعار العملات في الفوركس بناء على مبدأ العرض والطلب حيث:

• زيادة الطلب على عملة ما: إذا كان هناك طلب كبير على عملة معينة (لأن اقتصاد البلد قوي أو هناك أخبار إيجابية أو توقعات بارتفاع أسعار الفائدة) فإن سعرها يميل إلى الارتفاع.

• زيادة العرض من عملة ما: إذا كان هناك عرض كبير لعملة معينة (لأن البنك المركزي يطبع المزيد منها أو هناك أخبار سلبية أو خفض أسعار الفائدة) فإن سعرها يميل إلى الانخفاض.

• كما تتأثر هذه العوامل باستمرار بالعديد من المؤشرات الاقتصادية (مثل معدلات التضخم والناتج المحلي الإجمالي ومعدلات البطالة) وكذلك الأحداث الجيوسياسية وقرارات البنوك المركزية (مثل رفع أو خفض أسعار الفائدة) وحتى الكوارث الطبيعية.

4. دور الوسيط (Broker)

• بصفتك متداول فردي لا يمكنك التداول مباشرة في سوق الفوركس بين البنوك وبدلا من ذلك تحتاج إلى وسيط فوركس (Broker) وهذا الوسيط هو شركة توفر لك منصة تداول عبر الإنترنت والتي تسمح لك بالوصول إلى السوق وفتح وإغلاق الصفقات ويقوم الوسيط بتنفيذ أوامرك وربطك بسيولة السوق.

5. الرافعة المالية (Leverage)

• تعد الرافعة المالية ميزة أساسية في تداول الفوركس حيث تسمح لك بالتحكم في حجم تداول أكبر بكثير من رأس المال الفعلي الذي تملكه في حسابك وعلى سبيل المثال إذا كانت الرافعة المالية 1:100 فهذا يعني أن كل دولار تملكه في حسابك يسمح لك بالتحكم في 100 دولار في السوق.

• مثال: إذا أردت فتح صفقة بقيمة 100,000 دولار أمريكي في زوج عملات ما ومع رافعة مالية 1:100 فإنك تحتاج فقط إلى 1,000 دولار من رأس مالك الخاص لفتح هذه الصفقة.

• مهم جدا: بينما تزيد الرافعة المالية من الأرباح المحتملة بشكل كبير فإنها تزيد أيضا من الخسائر المحتملة بنفس القدر لذلك يجب استخدامها بحذر شديد وفهم كامل لمخاطرها.

6. النقاط (Pips) والسبريد (Spread)

• النقطة (Pip - Percentage in Point): هي أصغر وحدة حركة سعرية في زوج العملات وفي العادة يتم التعبير عن أسعار العملات بأربعة أرقام بعد الفاصلة العشرية وتمثل النقطة الرقم الرابع فعلى سبيل المثال إذا تغير سعر EUR/USD من 1.0850 إلى 1.0851 فهذه حركة بنقطة واحدة.

• السبريد (Spread): هو الفرق بين سعر الشراء (Ask price) وسعر البيع (Bid price) لزوج العملات. هذا هو أساس ربح الوسيط في معظم الحالات والسبريد هو التكلفة التي تدفعها لفتح الصفقة فكلما كان السبريد أقل كانت تكلفة التداول أقل

باختصار يعمل الفوركس من خلال السماح للمتداولين بالمضاربة على حركة أسعار أزواج العملات مدفوعة بقوى العرض والطلب المتأثرة بالعديد من العوامل العالمية ويتم ذلك عبر وسطاء يوفرون منصات تداول مع إمكانية استخدام الرافعة المالية لزيادة حجم التداول ومع فهم دقيق لتكاليف التداول مثل السبريد.

رابعا: كيفية الربح من الفوركس (Forex)

يعتمد الربح في الفوركس على التنبؤ الصحيح باتجاه حركة أسعار العملات فإذا توقعت أن قيمة عملة معينة سترتفع مقابل عملة أخرى فيمكنك شراؤها والاحتفاظ بها ثم بيعها عندما يرتفع سعرها لتحقيق الربح والعكس صحيح فإذا توقعت أن قيمة عملة ستنخفض يمكنك بيعها (أي فتح صفقة بيع) ثم إعادة شرائها بسعر أقل ولتحقيق الربح من الفوركس يجب اتباع مجموعة من الخطوات والمبادئ:

1. التعلم المستمر: الفوركس سوق معقد ومتغير باستمرار ولذلك يجب أن تتعلم أساسيات التداول والتحليل الفني والأساسي واستراتيجيات التداول المختلفة فهناك العديد من المصادر التعليمية المتاحة عبر الإنترنت مثل الدورات التدريبية والمقالات والكتب.

2. فهم أزواج العملات: وذلك من خلال التعرف على العملات الرئيسية وأزواج العملات الأكثر تداولا وفهم العوامل التي تؤثر على أسعارها.

3. وضع خطة تداول: فيجب أن يكون لديك خطة تداول واضحة تحدد أهدافك واستراتيجيات الدخول والخروج من الصفقات وإدارة المخاطر.

4. إدارة رأس المال والمخاطر: وهذه هي النقطة الأهم فلا تخاطر أبدا بأكثر مما تستطيع تحمل خسارته واستخدم أوامر وقف الخسارة (Stop-Loss) للحد من الخسائر المحتملة وأوامر جني الأرباح (Take-Profit) لتأمين الأرباح وينصح بعدم المخاطرة بأكثر من 1-2% من رأس مالك في صفقة واحدة.

5. التداول بحساب تجريبي (Demo Account): قبل البدء بالتداول بأموال حقيقية افتح حساب تجريبي لتجربة استراتيجياتك وفهم كيفية عمل السوق دون أي مخاطر مالية.

6. متابعة الأخبار الاقتصادية: فالأحداث الاقتصادية والسياسية العالمية تؤثر بشكل كبير على أسعار العملات ولذلك تابع التقارير الاقتصادية وقرارات البنوك المركزية والأحداث الجيوسياسية الهامة.

7. الابتعاد عن العواطف: التداول العاطفي (مثل الرغبة في تعويض الخسائر بسرعة) يؤدي في الغالب إلى اتخاذ قرارات خاطئة ولكن التزم بخطتك وتجنب التداول بناء على مشاعرك.

8. استخدام الرافعة المالية بحذر: فالرافعة المالية تتيح لك التداول بمبالغ أكبر من رأس مالك المودع مما يزيد من الأرباح المحتملة ولكنه يزيد أيضا من المخاطر والخسائر المحتملة ولكن استخدمها بمسؤولية ومع فهم كامل لمخاطرها.

9. اختيار وسيط موثوق: تأكد من اختيار وسيط فوركس مرخص ومنظم وذو سمعة جيدة.

خامسا: المعايير الأساسية لاختيار وسيط الفوركس

اختيار وسيط الفوركس المناسب هو قرار حاسم يمكن أن يؤثر بشكل كبير على تجربتك في التداول ونجاحك ومع وجود عدد كبير من الوسطاء المتاحين يكون من الضروري إجراء بحث شامل وتقييم دقيق قبل اتخاذ قرار ومن أهم المعايير الأساسية لاختيار وسيط الفوركس:

1. الترخيص والتنظيم

وهذا هو المعيار الأكثر أهمية فالتداول مع وسيط مرخص ومنظم يحمي أموالك ويضمن بيئة تداول عادلة وشفافة فيجب مراعاة الاتى:

• الهيئات الرقابية الموثوقة: ابحث عن وسطاء مرخصين من قبل هيئات تنظيمية مرموقة ومعترف بها دوليا. من أبرز هذه الهيئات:

هيئة السلوك المالي (FCA) في المملكة المتحدة.

لجنة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) في أستراليا.

لجنة تداول السلع والعقود الآجلة (CFTC) والرابطة الوطنية للعقود الآجلة (NFA) في الولايات المتحدة (تراخيص أمريكية صارمة).

هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC) في قبرص (منتشرة جدًا في أوروبا).

هيئة الخدمات المالية في دبي (DFSA) في الإمارات العربية المتحدة.

• كيفية التحقق:

زيارة موقع الوسيط: يجب أن يعرض الوسيط أرقام ترخيصه والجهات التنظيمية التي يشرف عليها بوضوح على موقعه الإلكتروني.

التحقق المباشر: قم بزيارة الموقع الرسمي للهيئة التنظيمية المذكورة (مثل موقع FCA) وادخل رقم الترخيص أو اسم الشركة للتحقق من صحة الترخيص ووضعه.

فصل أموال العملاء: تأكد من أن الوسيط يفصل أموال العملاء عن أمواله التشغيلية في حسابات بنكية منفصلة (Segregated Accounts) فهذا يحمي أموالك في حال إفلاس الوسيط.

• تجنب الوسطاء غير المرخصين: لا تتعامل أبدا مع وسطاء ليس لديهم تراخيص واضحة أو أولئك المرخصين في أماكن ومواقع ضعيفة التنظيم.

2. تكاليف التداول (السبريد والعمولات)

حيث تؤثر تكاليف التداول بشكل مباشر على أرباحك النهائية وهنا يجب الاخذ فى الاعتبار:

• السبريد (Spread): هو الفرق بين سعر الشراء (Ask) وسعر البيع (Bid) لأي زوج عملات فكلما كان السبريد أضيق كانت تكلفة تداولك أقل.

• العمولات (Commissions): بعض الوسطاء يفرضون عمولات ثابتة أو متغيرة لكل لوت يتم تداوله بالإضافة إلى السبريد (خاصة في حسابات ECN/Raw Spread) وهنا قم بمقارنة بين العمولات لكل زوج عملات.

• رسوم التبييت (Swap/Rollover Fees): هي رسوم تفرض على الصفقات المفتوحة لليلة كاملة ويمكن أن تكون إيجابية أو سلبية فإن كنت تتداول على المدى الطويل فقد تؤثر هذه الرسوم بشكل كبير.

• الرسوم الأخرى: تحقق من رسوم الإيداع والسحب ورسوم عدم النشاط أو أي رسوم خفية أخرى.

3. منصات التداول المتاحة

فالمنصة هي أداتك الرئيسية للتداول ولذلك يجب أن تكون مستقرة وسهلة الاستخدام وتوفر الأدوات التي تحتاجها سواء كانت منصات عامة أو خاصة بالوسيط وهنا نوضح أن:

• MetaTrader 4 (MT4) / MetaTrader 5 (MT5): هما الأكثر شعبية في عالم الفوركس ويوفران مجموعة واسعة من المؤشرات الفنية وأدوات الرسم البياني وإمكانية التداول الآلي (Expert Advisors - EAs)

• منصات خاصة بالوسيط: بعض الوسطاء يقدمون منصات تداول خاصة بهم ولذلك تأكد من أنها تلبي احتياجاتك وتوفر وظائف قوية.

• إمكانية الوصول: هل تتوفر المنصة على سطح المكتب والويب والهواتف الذكية (iOS/Android)

4. أنواع الحسابات ومتطلبات الإيداع

حيث يقدم الوسطاء عادة أنواع مختلفة من الحسابات لتناسب مختلف المتداولين وهنا قم باختيار وسيط يتوافق مع ميزانيتك الأولية ومن أشكال الحسابات:

• الحسابات القياسية (Standard): عادة ما تكون مناسبة للمتداولين الجدد بحد أدنى للإيداع معقول.

• حسابات ECN/Raw Spread: توفر فروق أسعار ضيقة جدا أو صفرية ولكن تفرض عمولة على كل صفقة وهي مناسبة للمتداولين ذوي الخبرة أو المضاربين.

• الحسابات الإسلامية (Swap-Free): وهي لا تفرض رسوم تبييت (Swap) على الصفقات الليلية لتتوافق مع الشريعة الإسلامية.

• الحسابات المصغرة/النانو (Mini/Micro/Nano): وهى تسمح بالتداول بأحجام عقود أصغر (مثل 0.01 لوت) مما يقلل المخاطر للمبتدئين.

5. خدمة العملاء

فالدعم الجيد أمر حيوي خاصة للمتداولين الجدد ولذلك يجب الاخذ فى الاعتبار:

• التوافر: هل خدمة العملاء متاحة على مدار الساعة

• قنوات الاتصال: هل يقدمون الدعم عبر الهاتف والبريد الإلكتروني والدردشة المباشرة

• دعم اللغة: هل يتوفر دعم اللغة الخاصة بك والتى تتحدث بها ان لم يكن لديك القدرة على التحدث بلغة اخري

• سرعة الاستجابة وكفاءتها: هل يستجيبون بسرعة ويقدمون حلول فعالة لمشاكلك

6. طرق الإيداع والسحب

وهنا تأكد من أن الوسيط يوفر طرق إيداع وسحب مناسبة لك وأن العملية سلسة وسريعة ولذلك يجب الاخذ فى الاعتبار:

• الخيارات المتاحة: بطاقات الائتمان/الخصم أو التحويلات البنكية أوالمحافظ الإلكترونية (مثل Skrill, Neteller, PayPal).

• السرعة: كم يستغرق الإيداع والسحب

• الرسوم: هل هناك أي رسوم على الإيداع أو السحب

7. الرافعة المالية

فالرافعة المالية يمكن أن تضخم الأرباح والخسائر ولذلك ولذلك يجب الاخذ فى الاعتبار:

• المستويات المعروضة: اختر وسيط يقدم مستويات رافعة مالية تتناسب مع استراتيجيتك وقدرتك على تحمل المخاطر.

• تجنب الرافعة المفرطة: الرافعة المالية العالية جدا (مثل 1:1000) قد تبدو جذابة ولكنها تزيد المخاطر بشكل كبير للمتداولين غير الخبراء.

8. الموارد التعليمية وأدوات التداول

وخاصة للمبتدئين فيجب توافر المواد التعليمية والأدوات القيمة ولذلك يجب الاخذ فى الاعتبار:

• المواد التعليمية: مثل المقالات والفيديوهات والندوات عبر الإنترنت (Webinars) لمساعدتك على التعلم.

• الأدوات التحليلية: مثل الرسوم البيانية المتقدمة والمؤشرات والتقويم الاقتصادي وأدوات البحث.

9. سمعة الوسيط ومراجعات العملاء

وهنا ولذلك يجب الاخذ فى الاعتبار 

• البحث عن مراجعات الوسيط عبر الإنترنت في المنتديات المتخصصة والمواقع المستقلة.

• الانتباه للشكاوى المتكررة بخصوص السحب أو دعم العملاء أو إعادة التسعير.

خطوات عملية لاختيار وسيط

• حدد أولوياتك: ما الذي يهمك أكثر (الترخيص أو السبريد المنخفض أو منصة معينة أو خدمة العملاء).

• أنشئ قائمة مختصرة: اختر 3-5 وسطاء محتملين بناء على المعايير المذكورة.

• زر مواقعهم الإلكترونية: استكشف كل وسيط بالتفصيل وتأكد من سهولة العثور على المعلومات الهامة.

• افتح حساب تجريبي: جرب منصاتهم وخدماتهم من خلال حساب تجريبي لتقييم تجربة التداول.

• تواصل مع خدمة العملاء: اختبر مدى استجابتهم وكفاءتهم.

• اقرأ الشروط والأحكام بعناية: خاصة تلك المتعلقة بالرسوم وسياسات السحب.

باتباع هذه المعايير والخطوات ستكون قادر على اتخاذ قرار مستنير واختيار وسيط فوركس موثوق وآمن يلبي احتياجاتك كمتداول.

سادسا: أهم استراتيجيات تداول الفوركس (Forex)

تعتبر استراتيجيات تداول الفوركس بمثابة خطط عمل تحدد كيفية اتخاذ قرارات التداول فلا توجد استراتيجية مثالية تناسب الجميع فالأفضلية تعتمد على شخصية المتداول ومدى تحمله للمخاطر والوقت المتاح لديه والأدوات التي يفضل استخدامها ويمكن تصنيف استراتيجيات الفوركس بناء على الإطار الزمني الذي يتم فيه الاحتفاظ بالصفقات أو على أساس نوع التحليل المستخدم (فني أو أساسي) وهى:

استراتيجيات بناء على الإطار الزمني

1.  المضاربة السريعة (Scalping)

• وتهدف هذه الاستراتيجية إلى تحقيق أرباح صغيرة جدا من تحركات الأسعار الطفيفة عن طريق فتح وإغلاق صفقات متعددة في غضون ثواني أو دقائق ويعتمد المتداولون في هذه الاستراتيجية على أحجام تداول كبيرة لتعويض صغر الأرباح لكل صفقة وتستخدم هذه الاستراتيجية رسوم بيانية قصيرة جدا (مثل 1 دقيقة أو 5 دقائق).

• وتتميز هذه الاستراتيجية بإمكانية تحقيق أرباح سريعة والتعرض لمخاطر السوق لفترة قصيرة ولكنها تتطلب تركيز عالي ووقت كبير كما أن العمولات والسبريد مرتفعان بسبب كثرة الصفقات بالاضافة إلى أنها تتطلب سرعة في اتخاذ القرار والتنفيذ.

• هذه الاستراتيجية مناسبة للمتداولين ذوي الخبرة والذين يمكنهم تحمل الضغط واتخاذ قرارات سريعة.

2. التداول اليومي (Day Trading)

• في هذه الاستراتيجية يقوم المتداول بفتح وإغلاق جميع صفقاته خلال نفس يوم التداول دون الاحتفاظ بأي صفقات مفتوحة لليوم التالي والهدف هو الاستفادة من التقلبات السعرية اليومية وتستخدم هذه الاستراتيجية رسوم بيانية من 15 دقيقة إلى ساعة واحدة.

• وتتميز هذه الاستراتيجية بتجنب رسوم التبييت (swap) ومخاطر تقلبات السوق خلال الليل والتركيز على الأحداث اليومية ولكنها تتطلب وقت وجهد يومي لمراقبة السوق وكذلك ضغط نفسي محتمل.

• تناسب هذه الاستراتيجية المتداولين الذين لديهم الوقت الكافي خلال اليوم لمراقبة السوق وإدارة صفقاتهم.

3. التداول المتأرجح (Swing Trading)

• تعتمد هذه الاستراتيجية على الاستفادة من تأرجحات السوق (الحركات المتوسطة الأجل) التي قد تستمر لعدة أيام أو أسابيع ويهدف المتداول إلى تحديد بداية اتجاه جديد أو تصحيح والسعي للاستفادة منه وتستخدم هذه الاستراتيجية رسوم بيانية من 4 ساعات إلى يوم واحد.

• وتتميز هذه الاستراتيجية بأنها لا تتطلب مراقبة مستمرة للسوق بالاضافة لعدد الصفقات أقل ولكن بأهداف ربح أكبر لكل صفقة ولكنها تتعرض لمخاطر السوق لفترة أطول (بما في ذلك رسوم التبييت) وقد تفوت بعض الحركات السعرية السريعة.

• تناسب هذه الاستراتيجية المتداولين الذين ليس لديهم الكثير من الوقت اليومي ويفضلون التركيز على الصورة الأكبر للسوق.

4. تداول المركز (Position Trading)

• وهي استراتيجية طويلة الأجل جدا حيث يتم الاحتفاظ بالصفقات لأسابيع أو أشهر أو حتى سنوات وتعتمد بشكل كبير على التحليل الأساسي لفهم الاتجاهات الاقتصادية الكلية وتستخدم هذه الاستراتيجية رسوم بيانية أسبوعية أو شهرية.

• وتتميز هذه الاستراتيجية بأنها أقل ضغط وتوتر وتتطلب وقت أقل بكثير للمراقبة مع إمكانية تحقيق أرباح كبيرة جدا من الاتجاهات الرئيسية ولكنها تتطلب رأس مال أكبر لتحمل التقلبات والتعرض لمخاطر طويلة الأجل وقد تفوت فرص التداول قصيرة المدى.

• تناسب هذه الاستراتيجية المستثمرين الذين لديهم نظرة طويلة الأجل للسوق ولا يمانعون في الاحتفاظ بالصفقات لفترات طويلة.

استراتيجيات بناء على نوع التحليل أو المفهوم

1. استراتيجية تتبع الاتجاه (Trend Following)

• تعتمد هذه الاستراتيجية على تحديد الاتجاه السائد للسوق (صاعد أو هابط أو جانبي) والدخول في صفقات تتوافق مع هذا الاتجاه فالمتداولون هنا يسايرون الاتجاه ويحاولون الخروج عندما تبدأ علامات انعكاس الاتجاه بالظهور.

• الأدوات الشائعة لهذه الاستراتيجية: المتوسطات المتحركة (Moving Averages) ومؤشر القوة النسبية (RSI) ومؤشر MACD.

• ومن مميزات هذه الاستراتيجية  أنها يمكن أن تكون مربحة جدا في الأسواق ذات الاتجاهات القوية وسهلة الفهم نسبيا للمبتدئين ولكنها قد تكون أقل فعالية في الأسواق الجانبية أو المتقلبة فقد تحدث (إشارات خاطئة) عندما يتغير الاتجاه فجأة.

2. استراتيجية تداول النطاق (Range Trading)

• تستخدم هذه الاستراتيجية عندما يتحرك السعر ضمن نطاق محدد (بين مستويين من الدعم والمقاومة) دون وجود اتجاه واضح ويشتري المتداول عند مستوى الدعم ويبيع عند مستوى المقاومة.

• الأدوات الشائعة لهذه الاستراتيجية: مؤشر بولينجر باندز (Bollinger Bands) ومؤشر القوة النسبية (RSI) ومؤشر الاستوكاستيك (Stochastic Oscillator).

• ومن مميزات هذه الاستراتيجية أنها واضحة المعالم ويمكن تطبيقها في الأسواق الجانبية ولكنها غير فعالة عندما يكسر السعر النطاق المحدد (اختراق) وتتطلب تحديد دقيق لمستويات الدعم والمقاومة.

3. استراتيجية تداول الاختراق (Breakout Trading)

• تعتمد هذه الاستراتيجية على الدخول في صفقة عندما يكسر السعر مستوى دعم أو مقاومة رئيسي بقوة مع توقع أن يواصل السعر التحرك في اتجاه الاختراق.

• الأدوات الشائعة لهذه الاستراتيجية: خطوط الاتجاه ومستويات الدعم والمقاومة، أنماط الشموع اليابانية.

• ومن مميزات هذه الاستراتيجية امكانية أن تؤدي إلى أرباح كبيرة في وقت قصير إذا كان الاختراق حقيقي ولكن مخاطر (الاختراقات الكاذبة) أو (False Breakouts) التي يمكن أن تؤدي إلى خسائر سريعة كما تتطلب سرعة في القرار.

4. استراتيجية تداول الأخبار (News Trading)

• تعتمد هذه الاستراتيجية على التداول بناء على رد فعل السوق على الأخبار الاقتصادية الهامة (مثل تقارير الوظائف وقرارات أسعار الفائدة وبيانات التضخم).

• ومن مميزات هذه الاستراتيجية إمكانية تحقيق أرباح سريعة جدا من التحركات الكبيرة بعد صدور الأخبار ولكن لديها تقلبات عالية جدا وفروق سعرية واسعة جدا ويصعب التنبؤ بالاتجاه الدقيق ومخاطرها عالية جدا للمبتدئين.

• تناسب هذه الاستراتيجية المتداولين ذوي الخبرة العالية في التحليل الأساسي والتعامل مع التقلبات الشديدة.

5. استراتيجية التداول الآلي (Algorithmic Trading)

• وهذه الاستراتيجية تستخدم برامج حاسوبية (خبراء مستشارون - EAs) تقوم بتنفيذ الصفقات تلقائيا بناء على قواعد واستراتيجيات مبرمجة مسبقا.

• ومن مميزات هذه الاستراتيجية إزالة العامل العاطفي من التداول كما يمكن أن يعمل 24 ساعة وينفذ الصفقات بسرعة ودقة ولكنها تتطلب خبرة في البرمجة أو القدرة على تقييم جودة الخبراء المستشارين وقد لا تتكيف الخوارزميات مع ظروف السوق المتغيرة.

نصائح لاختيار وتطبيق استراتيجية التداول:

• فهم شخصيتك: هل أنت صبور أم تفضل الحركة السريعة وهل تتحمل المخاطر أم تفضل الحذر فهذا سيساعدك على اختيار الإطار الزمني المناسب.

• تعلم التحليل الفني والأساسي: معظم الاستراتيجيات الفعالة تجمع بين عناصر من كلا التحليلين.

• ابدأ بالبسيط: للمبتدئين ينصح بالبدء باستراتيجيات بسيطة تعتمد على الأطر الزمنية الأكبر (مثل التداول المتأرجح أو تتبع الاتجاه) لتقليل الضغط.

• التدريب على الحساب التجريبي: لا تبدأ بأموال حقيقية قبل أن تتقن استراتيجيتك على حساب تجريبي وتكون واثق من قدرتها على تحقيق الأرباح.

• إدارة المخاطر: مهما كانت استراتيجيتك قوية فإن إدارة المخاطر (استخدام وقف الخسارة وتحديد حجم الصفقة المناسب) هي العنصر الأكثر أهمية للحفاظ على رأس مالك.

• التكيف والمرونة: الأسواق تتغير ويجب أن تكون استراتيجيتك مرنة بما يكفي للتكيف مع هذه التغيرات.

• الاحتفاظ بسجل تداول: سجل جميع صفقاتك (الرابحة والخاسرة) مع أسباب الدخول والخروج فهذا يساعدك على تحليل أدائك وتحديد نقاط القوة والضعف في استراتيجيتك.

تذكر دائما أن بناء استراتيجية تداول ناجحة يتطلب وقت وجهد وصبر فلا تتردد في تجربة استراتيجيات مختلفة وتعديلها لتناسب أسلوبك الشخصي

سابعا: أنواع العملات المتاحة على الفوركس (Forex)

في سوق الفوركس كما ذكرنا لا تتداول عملات فردية بل تتداول دائما أزواج عملات وهذا يعني أنك تشتري عملة وتبيع أخرى في نفس الوقت ويتم تصنيف أزواج العملات إلى ثلاث فئات رئيسية بناء على سيولتها وحجم تداولها:

1. أزواج العملات الرئيسية (Major Pairs)

تعد هذه الأزواج هي الأكثر تداولا والأعلى سيولة في سوق الفوركس وهي دائما ما تتضمن الدولار الأمريكي (USD) كعملة أساسية أو عملة تسعير وتتميز هذه الأزواج بفروق أسعار (سبريد) ضيقة مما يجعلها مفضلة للمتداولين بسبب تكاليف التداول المنخفضة وسهولة الدخول والخروج من الصفقات.

أهم أزواج العملات الرئيسية:

• EUR/USD (اليورو/الدولار الأمريكي): هو الزوج الأكثر تداولا في العالم ويعكس العلاقة بين أكبر اقتصادين في العالم (منطقة اليورو والولايات المتحدة) وفي الغالب يكون لديه أدنى سبريد.

• USD/JPY (الدولار الأمريكي/الين الياباني): ثاني أكثر الأزواج تداولا ويتأثر بشكل كبير بقرارات البنوك المركزية في الولايات المتحدة واليابان ويعتبر الين أحيانا ملاذ آمن.

• GBP/USD (الجنيه الإسترليني/الدولار الأمريكي): يعرف غالبا باسم (Cable) ويشتهر بتقلباته العالية ويتأثر بشدة بالأحداث الاقتصادية والسياسية في المملكة المتحدة.

• USD/CHF (الدولار الأمريكي/الفرنك السويسري): يطلق عليه أحيانا (Swissie) ويعتبر الفرنك السويسري عملة ملاذ آمن نظرا لاستقرار الاقتصاد السويسري وحياده السياسي.

• AUD/USD (الدولار الأسترالي/الدولار الأمريكي): يتأثر بشكل كبير بأسعار السلع الأساسية (خاصة الذهب والحديد) نظرا لاعتماد الاقتصاد الأسترالي عليها.

• USD/CAD (الدولار الأمريكي/الدولار الكندي): يعرف باسم (Loonie) ويرتبط بشكل وثيق بأسعار النفط، حيث تعد كندا من كبار مصدري النفط.

• NZD/USD (الدولار النيوزيلندي/الدولار الأمريكي): يتأثر بأسعار السلع الزراعية ومنتجات الألبان حيث تشكل جزءًا كبيرا من صادرات نيوزيلندا.

2. أزواج العملات الثانوية أو المتقاطعة (Minor Pairs / Cross Pairs)

وهذه الأزواج لا تتضمن الدولار الأمريكي بل تتكون من عملتين رئيسيتين أخريين وعلى الرغم من أنها أقل سيولة من الأزواج الرئيسية إلا أنها لا تزال توفر فرص تداول جيدة ففروق الأسعار فيها عادة ما تكون أوسع قليلا من الأزواج الرئيسية.

أمثلة على أزواج العملات الثانوية الشائعة:

• EUR/GBP (اليورو/الجنيه الإسترليني): يعكس العلاقة الاقتصادية بين منطقة اليورو والمملكة المتحدة.

• EUR/JPY (اليورو/الين الياباني): زوج متقاطع شائع يتأثر بفروقات أسعار الفائدة بين منطقة اليورو واليابان.

• GBP/JPY (الجنيه الإسترليني/الين الياباني): يعرف أحيانًا باسم (Dragon) بسبب تقلبه العالي وحركاته السعرية الكبيرة.

• AUD/JPY (الدولار الأسترالي/الين الياباني): يتأثر بأسعار السلع وعلاقته بالين كعملة ملاذ آمن.

• EUR/AUD (اليورو/الدولار الأسترالي): يعكس التفاعل بين الاقتصاد الأوروبي وأسعار السلع الأسترالية.

• NZD/JPY (الدولار النيوزيلندي/الين الياباني): زوج متقلب يعكس العلاقة بين أسعار السلع النيوزيلندية والين.

3. أزواج العملات الغريبة أو النادرة (Exotic Pairs)

وتتكون هذه الأزواج من عملة رئيسية واحدة مقابل عملة من اقتصاد ناشئ أو أصغر حجما وأقل تداولا وتتميز هذه الأزواج بسيولة منخفضة جدا وفروق أسعار (سبريد) واسعة جدا مما يجعلها أكثر تكلفة للتداول وأكثر عرضة للتقلبات المفاجئة وغير المتوقعة وينصح بها للمتداولين ذوي الخبرة العالية.

أمثلة على أزواج العملات الغريبة:

• USD/TRY (الدولار الأمريكي/الليرة التركية): تتسم بتقلبات عالية بسبب الوضع الاقتصادي في تركيا.

• EUR/ZAR (اليورو/الراند الجنوب أفريقي): يتأثر بأخبار منطقة اليورو والاقتصاد الجنوب أفريقي المعتمد على السلع.

• USD/MXN (الدولار الأمريكي/البيزو المكسيكي): يتأثر بالعلاقات التجارية بين الولايات المتحدة والمكسيك وأسعار النفط.

• USD/SGD (الدولار الأمريكي/الدولار السنغافوري): يعكس العلاقة بين الاقتصادين الأمريكي والسنغافوري.

• EUR/HUF (اليورو/الفورنت المجري): يتأثر بالاقتصاد المجري وعلاقته بمنطقة اليورو.

ثامنا: أنواع المشاركين في صفقات الفوركس Forex

سوق الفوركس هو أكبر سوق مالي في العالم ويتكون من مجموعة واسعة ومتنوعة من المشاركين لكل منهم دوافعه وأهدافه الخاصة من التداول هذا التنوع هو ما يجعله سوق شديد السيولة والديناميكية ويمكن تصنيف المشاركين في سوق الفوركس إلى عدة فئات رئيسية:

1. البنوك التجارية الكبرى (Commercial Banks / Interbank Market)

• تشكل البنوك التجارية الكبرى العمود الفقري لسوق الفوركس فهي أكبر المشاركين من حيث حجم التداول تتداول هذه البنوك كميات هائلة من العملات يوميا ليس فقط لعملائها بل لحسابها الخاص أيضا بهدف تحقيق الربح

• وتهدف من هذه المشاركة إلى تسهيل المعاملات للعملاء مثل تبادل العملات لعملائها من الشركات والأفراد الذين يحتاجون إلى ذلك للتجارة الدولية أو الاستثمار والتحوط (Hedging) ضد مخاطر تقلبات العملات لعملياتها الخاصة أو لعملائها وكذلك تحقيق الأرباح من خلال التنبؤ بحركات أسعار العملات.

2. البنوك المركزية والحكومات (Central Banks and Governments)

• البنوك المركزية هي الجهات المسؤولة عن إدارة السياسة النقدية للدولة وتنظيم المعروض النقدي وتحديد أسعار الفائدة وتتدخل البنوك المركزية بشكل مباشر وغير مباشر في سوق الفوركس للتأثير على قيمة عملتها الوطنية.

• وتهدف من هذه المشاركة إلى محاولة الحفاظ على استقرار قيمة العملة المحلية وتجنب التقلبات الحادة التي قد تضر بالاقتصاد واستخدام أدوات مثل رفع أو خفض أسعار الفائدة لجذب أو طرد رؤوس الأموال مما يؤثر على قيمة العملة بالاضافة إلى شراء وبيع العملات الأجنبية للحفاظ على احتياطيات كافية لأغراض التجارة الدولية وسداد الديون.

3. الشركات متعددة الجنسيات (Multinational Corporations)

• الشركات التي تعمل في دول مختلفة تحتاج إلى تبادل العملات لإجراء معاملاتها التجارية الدولية مثل استيراد المواد الخام وتصدير المنتجات أو سداد رواتب موظفيها في الخارج.

• وتهدف من هذه المشاركة إلى تسهيل التجارة والاستثمار من خلال تحويل العملات لتسديد المدفوعات أو تلقيها من الصفقات التجارية الدولية وكذلك حماية أرباحها وميزانيتها العمومية من تقلبات أسعار العملات التي قد تؤثر سلبا على قيم الأصول أو الخصوم الأجنبية

4. شركات إدارة الاستثمار وصناديق التحوط (Investment Management Firms & Hedge Funds)

• تقوم هذه المؤسسات بإدارة محافظ استثمارية ضخمة (صناديق معاشات أو صناديق استثمار مشتركة أو صناديق تحوط) نيابة عن عملائها أو لتمويلها الخاص ويدخلون سوق الفوركس لأغراض استثمارية ومضاربة.

• وتهدف من هذه المشاركة إلى تحقيق عوائد عالية من خلال التنبؤ بحركات العملات وصناديق التحوط بشكل خاص معروفة باستراتيجياتها العدوانية والمضاربة في سوق الفوركس.وكذلك توزيع الاستثمارات عبر أصول وعملات مختلفة لتقليل المخاطر. بالاضافة إلى حماية قيمة استثماراتهم الأجنبية من تقلبات العملات.

5. المتداولون الأفراد (Retail Traders)

•ةهم الأفراد الذين يتداولون في سوق الفوركس من خلال وسطاء التجزئة عبر الإنترنت ويمثلون شريحة صغيرة نسبيا من حجم السوق الإجمالي ولكن عددهم كبير ومتزايد.

• والهدف من هذه المشاركة هو تحقيق أرباح من تحركات أسعار العملات على المدى القصير أو المتوسط بالاضافة إلى محاولة بناء مصدر دخل إضافي أو أساسي من التداول.

6. وسطاء الفوركس (Forex Brokers)

• وهم الجسر بين المتداولين الأفراد والسوق بين البنوك ويوفرون منصات تداول عبر الإنترنت تتيح للأفراد الوصول إلى أسعار العملات وتنفيذ الصفقات.

• والهدف من هذه المشاركة هو توفير السيولة فهم في الغالب صناع سوق لأنفسهم أو يوصلون المتداولين بمقدمي السيولة الكبار.بالاضافة الى الربح من السبريد (الفرق بين سعر البيع والشراء) أو العمولات على الصفقات.

7. شركات التحويلات المالية (Money Transfer Companies & Bureaux de Change)

• هذه الشركات تسهل تبادل العملات للأفراد والشركات الصغيرة لأغراض السفر أو التحويلات المالية الشخصية أو التجارة الصغيرة.

• والهدف من هذه المشاركة هو توفير خدمة تحويل العملات وتحقيق الربح من خلال فروق أسعار الصرف التي يطبقونها على عملائهم.

باختصار يعمل سوق الفوركس كشبكة عملاقة تتفاعل فيها هذه الفئات المختلفة من المشاركين فكل منهم مدفوع بأهدافه المالية أو الاقتصادية الفريدة مما يخلق سوق ديناميكي ومتغير باستمرار.

الخاتمة 

شعار موقعنا دائما اقرأ – نفذ – اكسب – شارك نتمنى أن ينال الموضوع إعجاب حضرتكم إن أعجبكم الموضوع فشاركوه لتعم الفائدة أو اترك تعليقا لتحفيزنا على الاستمرار وشكرا لمروركم الكريم 

تعديل المقال